Nesta janela é possível gerenciar as suas carteiras financeiras ou de cobrança.

Eventualmente sua cobrança não conseguirá receber de certos clientes, estes valores em pendência ao longo de um amplo tempo podem não ser convenientes de estarem visíveis na janela do Instante ou em relatórios de cobrança diária ou mensal. A Carteira financeira foi criada exatamente para receber estes lançamentos ou títulos e manter um saldo em separado até que por ventura seja possível receber tal débito um dia (ou não). Geralmente uma carteira financeira pode ser usado como uma espécie de limbo para contas que podem ser impossíveis de serem recebidas (Ex. Cliente falecido) ou também poderá indicar uma empresa especializada em cobrança de débitos, tal empresa detém a posse dos documentos e parte para a cobrança dos mesmos.

Quando identificamos um título de difícil recebimento no Contas a Receber, usamos a opção Arquivar para transferir o documento para uma conta de gerenciamento de carteira financeira. Após feito isso basta você clicar no ícone de Menu/Carteira financeira e o documento estará lá relacionado. Nesta janela você poderá incluir novos lançamentos pendentes, alterar ou até desarquivar um lançamento restaurando-o para o Controle A Receber.

Para criar uma conta deste tipo basta entrar em MENU/CONTAS, incluir uma conta, na descrição coloque como exemplo o nome da empresa de cobrança, depois em Tipo de Conta selecione '5-Recebimentos', no campo funcionalidade selecione '01-Carteira Financeira'.

Quase todas as opções da barra direita da janela Carteira Financeira são conhecidas, funcionam exatamente como as dispostas na janela Contas a Receber. A única exceção é a opção “Desarquivar”, ela serve para mover o título ou documento presente na carteira para uma outra conta, geralmente movemos para uma conta a receber de funcionalidade normal.

• Mas quando eu devo usar esta janela de Carteira Financeira?

Quando você tiver um lançamento à receber que é difícil de receber ou porque o cliente faleceu ou porque ele se mudou e não revelou paradeiro ou simplesmente quando uma empresa de cobrança assumiu a cobrança daqueles documentos.

• É obrigatório eu 'desarquivar' um documento da Carteira Financeira enviando-o para o Contas a Receber?

Não, você não precisa fazer isso salvo quando você quiser que o valor daquele título volte a recompor o saldo de contas a receber da janela instante por qualquer motivo (cliente foi encontrado por exemplo)

• Com um pequeno tempo de atraso já posso mover o documento para uma carteira financeira?

Mover desta forma não parece muito lógico, o operador precisa analisar certas condições necessárias para fazer tal ação como por exemplo o falecimento do favorecido ou a não identificação do seu endereço ou um tempo alto de pendência no aplicativo.